P
Cabinet de gestion patrimoniale

L’ingénierie
patrimoniale
de précision

Simulez, comparez et optimisez chaque investissement immobilier avec une analyse multi-régimes digne des plus grands cabinets. LMNP, SCI IS, Pinel, nue-propriété — chaque décision mérite une expertise sans compromis.

Analyse en cours — Exemple
8,4%
Rendement net
−42%
Fiscalité optimisée
340k
Patrimoine N+10
LMNP
Régime optimal
▶ LMNP Réel9,2 / 10
SCI à l’IS7,8 / 10
Location nue5,4 / 10
Micro-foncier3,1 / 10
Découvrir
01
Analyse multi-régimes
LMNP réel, micro-BIC, SCI IS, location nue, Pinel, nue-propriété — comparés simultanément sur 30 ans.
02
CRM patrimonial
Gérez vos dossiers clients, archivez les simulations, suivez l’évolution de chaque patrimoine dans le temps.
03
Projections précises
Trésorerie nette, fiscalité réelle, plus-values, rendement brut/net — chaque chiffre documenté et souré.
04
Export & reporting
Rapports PDF personnalisés, fiches synthétiques et tableaux de bord prêts pour la présentation client.
Notre expertise

Des outils conçus pour
les experts du patrimoine

PatrimoExpert réunit en un seul outil tout ce que les meilleurs cabinets utilisent séparément : moteur fiscal, CRM dédié, projections long terme et outils de présentation client.

Simulateur fiscal avancé

6 régimes fiscaux analysés en temps réel. Déduction des charges, amortissements Borloo, déficit foncier, cotisations sociales LMP/LMNP.

Moteur de calcul
CRM patrimonial intégré

Fiches clients, historique des simulations, notes et suivi de dossier. Retrouvez et rechargez n’importe quelle simulation en un clic.

Gestion client
Projections patrimoniales

Évolution du patrimoine sur 5, 10 et 20 ans. Capital restant dû, plus-value estimée, effort d’épargne mensuel net d’impôts.

Long terme
Analyse de trésorerie

Cash-flow mensuel et annuel, seuil de rentabilité, couverture du service de la dette. Scénarios optimiste, médian et pessimiste.

Cash-flow
Export & reporting PDF

Générez des rapports professionnels personnalisés au logo du cabinet. Format A4 imprimable, adapté aux rendez-vous clients.

Présentation
Veille & alertes fiscales

Alertes sur les seuils LMP/LMNP, changements de TMI, fin de période Pinel. Tenez vos clients informés en temps réel.

Intelligence fiscale
6
Régimes fiscaux
30
Ans de projection
+200
Variables analysées
100%
Données locales
0
Données transmises
Notre méthode

Six étapes vers
l’optimisation parfaite

I
Profil fiscal

TMI, revenus, situation matrimoniale, objectifs patrimoniaux

II
Le bien & financement

Prix, localisation, crédit, apport, frais de notaire

III
Revenus locatifs

Loyer, vacance locative, charges, taxe foncière

IV
Calcul multi-régimes

Simulation simultanée des 6 régimes sur 30 ans

V
Recommandation

Régime optimal identifié, vigilances et contraintes

VI
Rapport client

Export PDF, archivage CRM, suivi dans le temps

Étape 1 sur 5

Votre profil investisseur

Ces informations déterminent l’impact fiscal réel de chaque régime.

€
parts
Réduire les impôtsOptimisation fiscale immédiate
Revenus complémentairesCash-flow positif mensuel
Constitution de capitalValorisation long terme
Transmission familialeOptimisation successorale
Étape 2 sur 5

Le bien immobilier

Prix d’acquisition, localisation et caractéristiques du bien.

€
€
Estimé à 7% du prix
m²
€
Estimé à 15% du prix
€
Non applicable (locatif nu)
€
Étape 3 sur 5

Le financement

Structure de financement, crédit immobilier et apport personnel.

€
€
Calculé : Prix + Frais − Apport
%
ans
€
Estimé à 0,3% du capital/an
€
Estimé à 1 000 €
Étape 4 sur 5

Les revenus locatifs

Loyer attendu, régime de location et taux d’occupation.

€
€/mois
%
€
Mis à zéro
%
Étape 5 sur 5

Charges & dépenses

Charges annuelles, fiscalité locale et dépenses d’entretien.

€
€
Estimé à 1,2% du prix d’achat
€/an
Estimé à 200 €/an
%
Mis à 0% (gestion directe)
€
€
Estimé à 800 €/an
€
€
Revalorisation estimée à 1,5%/an
Rapport diagnostique
Analyse patrimoniale
personnalisée
Rendement brut
—
Loyers / Prix acquisition
Rendement net
—
Après charges, hors impôts
Cash-flow mensuel
—
Régime recommandé
Effort d’épargne
—
Mensualité nette d’impôts
Notre recommandation
Régime optimal identifié
—
L’analyse est en cours…
Profil de l’investissement
Indicateurs clés
Comparaison des régimes fiscaux
RégimeRevenu imposable/anImpôts/anCash-flow net/moisPatrimoine N+10Score
Analyse graphique
Cash-flow mensuel par régime
Après impôts et charges, mensualité crédit déduite
Décomposition fiscale
IR + prélèvements sociaux par régime (annuel)
Projections patrimoniales
5
ans
—
Patrimoine net estimé
—
Cash-flow cumulé
—
Impôts économisés
10
ans
—
Patrimoine net estimé
—
Cash-flow cumulé
—
Impôts économisés
20
ans
—
Patrimoine net estimé
—
Cash-flow cumulé
—
Impôts économisés
Points de vigilance
Dossiers clients
0
Total clients
0
Clients actifs
0
Simulations
0
Prospects